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基金赎回费如何扣取?基金什么时候更新净值?

基金的交易费用包含申购费(新基金是认购费),赎回费,管理费、托管费等等,这些费用都是以基金的交易量为基础计算的。

如果我们做基金定投的话,大部分人会选择定投一段时间之后一次性赎回,相当于分批买入,一次性卖出,那么这个时候的赎回费应该如何计算呢?

基金赎回费如何扣取?基金什么时候更新净值?

分批买入的情况下,基金赎回费用的计算是依据份额先进先出的原则进行的。

我们知道大部分基金持有2年以上免除赎回费,比如你在2019年7月20号买入第一笔基金,之后每个月定投,那么到今天2021年7月20号,第一次买入的那笔就可以免除赎回费了。而第二次定投扣款的资金还不够两年,就要按照时间段收取赎回费用了,依次类推。如果是小于7天就会收取1.5%的赎回费用,这也就是为什么基金不要短期内频繁交易的原因。短期交易的成本费用还是不少的。

买入价格的确定

在交易日下午3点前买入,都是按照当天的收盘价格计算净值。超过下午3点的,按照下一个交易日计算。比如今天周五,你在下午2点半买入,晚上10点左右更新净值,这个就是你买入的价格了。如果是在周五下午3点半买入的,就要按照下周一的基金净值计算买入价格。

基金当天的净值在当天交易时间是没办法确定的,交易时间内看到的基金净值是前一天的数据。

为什么基金公司不直接公布实时净值呢?

最直接的原因就是3点股票收盘了,基金公司要根据个股的收盘价再对净值进行计算,然后再交由托管银行复核,必须到双方数据完全对的上才算完工。

最后,基金公司还要对基金的持仓,市值等数据进行风险核查,最后才会更新净值。所以基金的净值一般在晚上9,10点钟左右更新,还有晚一点的会到第二天更新。

如果是场内基金就不存在这个问题,因为场内价格实时刷新,以实时价格成交。

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